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　　新华财经重庆11月26日电（记者王松涛）中国经济信息社携手重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会主办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”25日在重庆江北嘴隆重开幕。

　　在“机构协同”主题讨论环节，利得基金总经理经晓云、基煜基金首席合规官蒋颛顼、雪球基金副总裁钟日昕、陆基金总经理陈祎彬、理财魔方创始人兼CEO袁雨来一起探讨三方销售机构基金投顾业务发展模式，易方达投资顾问业务部总经理韩香担任本环节主持人。嘉宾们的精彩观点和思想火花吸引了大量现场听众。

　　经晓云认为，随着公募基金越来越工具化、标签化，普通投资人很难实现自己的配置和优选，投顾应运而生。美国的投顾从上世纪40年代已开始，经历将近80年。从自己下场买股票、买基金，再到现在投顾服务客户，这个历程各国都要经历。独立的第三方应该是最能够做好基金投顾的服务角色，因为没有利益输送bd半岛app下载，没有业务关联，也没有佣金。

　　陈祎彬表示，纯靠互联网平台把客户理念改变，能够达到这样要求的客户比例非常小。买方投顾帮助客户做转型是非常重要的。陆基金通过不同的合作模式做了很多尝试，比如从投前的角度，半岛体育app下载会用内容引导、工具引导、上线引导，跟代销业务的产品引导有很大差异。投中做量化的多维度挂钩的KYC体系。“比如我们的400电话可以直接跟客户通电话，摆脱中间商效率下降的问题。比如基金经理的调整，我们会及时告诉客户，哪怕这个信息客户关注度不高，但是对他的心智会有影响，表明你的账户有人在盯，业绩有人关心。”陈祎彬说，通过这个模式，持仓的客户三年来平均持仓的时间达到300多天。

　　钟日昕认为，依靠互联网的流量很难去做好基金投顾的转化，基金投顾服务的用户在很短时间之内购买一个产品，需要长周期的投资决策，需要主理人跟投资者进行大量互动，包括主理人关于投资策略理念的长期输出，都需要花很多时间去提升投资者的认知和情绪疏导等，这是非常大的服务强度。业绩优秀的投顾主理人甚至每天都跟客户互动，付出非常多的服务，才换来用户信任。从场景看，基金投顾是非常不一样的场景，需要有更高强度、更长周期的服务，才能让用户建立信任bd半岛app下载。只有构建更好的多元化场景，才能跟用户产生紧密关系。

　　蒋颛顼介绍道，基煜基金是专注于只做机构客户的基金销售机构，机构投资者服务起来难度大，一是由于机构本身的专业化程度就非常高，二是机构的个性化服务需求多，另外机构投资者也有一些短板或痛点，基煜基金为机构投资者提供的定制化服务，更多集中在信息技术、运营管理、投资交易的便捷化等方面。就未来如何做好投顾和机构客户的桥梁这一问题，蒋颛顼个人认为，今后需要继续在运营管理、后台服务和IT方面为机构投资者提供服务，以及帮助机构客户对投顾机构建立内部的筛选和评价机制。

　　袁雨来认为，人工智能可以替代理财经理的很多作用，大模型建立之后，不仅可以降本还可以增效。投顾行业要向医疗行业学习，应像医疗行业那样研发更多的检查方法和诊疗手段，要对资产进行深刻分析，投顾服务人员要像医生一样进行长期培养和临床工作，积累丰富经验，要让老百姓赢的概率提升。

　　2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经（国家金融信息平台）西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。